Hilfreiche Ratschläge

Wege zur Finanzierung

Die Antwort ist einfach: Ein Investmentfonds (Investmentfonds) ist im Prinzip eine Investition in Aktien. Nur in diesem Fall wird die Anlagestrategie von Spezialisten ausgewählt und umgesetzt, die für Sie im Investmentfonds tätig sind.

Wenn Sie sich gerade erst mit der Börse vertraut gemacht haben und nicht viel Geld haben, ist die Übertragung Ihrer Ersparnisse auf einen Investmentfonds die beste Option für Sie. Erinnere dich daran selbst Die Arbeit mit Aktien erfordert immer Ihre größte Aufmerksamkeit, auch wenn Sie die einfachsten Aktienauswahlsysteme verwenden. Das Investieren mit Hilfe von Publikumsfonds erfolgt fast „im Autopiloten“.

Was ist ein Investmentfonds?

Dies ist eine der möglichen Anlagestrategien für Privatpersonen - eine gemeinsame eine große Anzahl privater Investoren (Aktionäre) in Aktien, Anleihen, Immobilien fremd Investmentfonds werden aufgerufen gegenseitig Mittel. Sie können auch mit ihnen zusammenarbeiten, wenn Sie im Ausland investieren möchten.

Wenn Sie Ihr Geld in einen inländischen Investmentfonds investieren möchten, wenden Sie sich an Verwaltungsgesellschaft. Es ist die Verwaltungsgesellschaft, die das von den Anteilinhabern in einen bestimmten Investmentfonds eingebrachte Geld in bestimmte Wertpapiere investiert und den Gewinn unter den Anteilinhabern verteilt.

Das heißt, der Investmentfonds eignet sich hervorragend für diejenigen, die Anleger werden, aber nicht alleine investieren möchten.

Für den Anfang müssen Sie sich jedoch einen Investmentfonds aussuchen und dies selbst tun. Bevor Sie Ihr Geld zu einer Verwaltungsgesellschaft bringen, die über mehrere verschiedene Investmentfonds verfügt, müssen Sie sich daher entscheiden, in was genau Sie Ihr Geld investieren möchten.

Es gibt eine große Anzahl von Investmentfonds, und Sie können jeden nach Ihrem Geschmack auswählen: Aktienfonds, Rentenfonds, Immobilienfonds, Risikokapitalfonds, Indexfonds

Gleichzeitig gibt es einen Aktienfonds großer Unternehmen, Aktien kleiner Unternehmen, Aktien wachsender Unternehmen, Aktien metallurgischer Unternehmen

Moderne Anlageinstrumente (Jul 2019).

Anmerkung der Redaktion: Dies ist ein weiterer Artikel aus einer Reihe von Artikeln über Investmentfonds und ihre Rolle beim Investieren.

Anleger, die früher einzelne Aktien kauften, können ein wenig in Investmentfonds investieren. In den meisten Fällen werden Investmentfonds anders verkauft und verkauft als einzelne Aktien.

Beginnen wir mit der Bewertung von Investmentfonds, um den Prozess besser zu verstehen.

Einzelne Aktien werden während der Handelszeiten aufgrund des Einflusses von Angebot und Nachfrage ständig neu bewertet.

Wenn Sie Aktien kaufen, werden Sie der private Eigentümer des Unternehmens.

Wenn Sie sich in einen Investmentfonds einkaufen, kaufen Sie einen Teil des Gesamtvermögens (normalerweise in Aktien, Anleihen und Derivaten). Einzelne Aktien werden während der Handelszeiten aufgrund des Einflusses von Angebot und Nachfrage ständig neu bewertet.

Wenn Sie sich in einen Investmentfonds einkaufen, erwerben Sie eine Teilbeteiligung an einer Kombination von Vermögenswerten (normalerweise Aktien, Anleihen und Derivate).

Einzelne Aktien werden während der Handelszeiten laufend nach Bedarf und Nachfrage neu bewertet. Wenn Sie Aktien kaufen, werden Sie der private Eigentümer des Unternehmens. Wenn Sie sich in einen Investmentfonds einkaufen, kaufen Sie einen Teil des Gesamtvermögens (in der Regel Aktien, Anleihen und Derivate).

Index Investmentfonds

Unabhängig davon sollten wir über Index-Investmentfonds sprechen, da diese eine sehr gute Wahl für Anfänger sind.

Indexfonds - Dies ist eine Investition, deren Struktur einen bestimmten Aktienindex kopiert (beispielsweise RTS oder NASDAQ) investieren Sie in die Wertpapiere der Unternehmen, die Teil eines bestimmten Aktienindex sind.

Achtung! Wie die Praxis zeigt, sind Indikatoren für die Rentabilität von Index-Investmentfonds langfristig immer besserals mitgewöhnlich»Investmentfonds.

Aktienkurse

Einzelne Aktien werden während der Handelszeiten aufgrund des Einflusses von Angebot und Nachfrage ständig neu bewertet. Wenn Sie Aktien kaufen, werden Sie Teilhaber des Unternehmens.

Wenn Sie sich in einen Investmentfonds einkaufen, kaufen Sie eine Teilbeteiligung an Co (normalerweise Aktien, Anleihen und Derivate).

Investmentfonds werden anders bewertet als Aktien. Die meisten Investmentfonds geben so viele Aktien aus, wie die Leute kaufen möchten, während es eine begrenzte Anzahl von Aktien gibt.

Diese Fonds werden als offene Investmentfonds bezeichnet. Wenn ein Fonds beispielsweise 2 Millionen Aktien ausgegeben hat und ein Vermögen von 30 Millionen US-Dollar hat, wird jede Aktie mit 15 US-Dollar pro Aktie bewertet. Für jeden weiteren 15 USD erhöht sich das Fondsvermögen um diesen Betrag, und der Anteilspreis bleibt bei 15 USD, da der Fonds neue Anteile zum aktuellen Preis (15 USD) ausgibt. Dieser Preis ist der Preis, der in der Zeitung und im Internet angegeben ist und als Wert des Nettovermögens bezeichnet wird.

Das Nettovermögen ist der Tageswert eines Investmentfonds, der alle Vermögenswerte abzüglich der in Anteilspreise umgerechneten Fondspassiva umfasst. Dies ist der Preis, zu dem Sie Anteile von Investmentfonds kaufen und verkaufen, wenn Sie direkt mit dem Unternehmen handeln.

Die Berechnung des Nettovermögens ist komplizierter als dieses einfache Beispiel, da der Fonds nicht nur Anteile verkauft, sondern auch Anteile und / oder Anleihen kauft und verkauft, andere Anlagen tätigt und verkauft und Anteile von Anlegern kauft, die verkaufen möchten.

Darüber hinaus ändert sich der Marktwert der Fonds täglich und sollte neu berechnet werden, wenn der Aktienmarkt schließt und alle Aktien des Fonds einen geschlossenen Wert haben. Hier ist eine einfache Formel, die die Berechnung des Nettovermögens veranschaulicht:

Anfangswert des Fondsvermögens
plus
Jede neue Investition
plus
Dividenden, Zinsen, Kapitalgewinne plus
Jede Erhöhung des Preises oder des Wertes des Fondsvermögens
minus
Jegliche Minderung des Preises oder des Wertes des Fondsvermögens
minus
An Anleger zurückgekaufte Aktien (Vermögenswerte verkauft oder liquide Mittel reduziert)
minus
Dividenden, Zinsen oder Kapitalgewinne, die an die Aktionäre gezahlt werden
minus
Fondskosten
gleich
Nettowert

Wenn Sie tagsüber Anteile des Fonds kaufen oder verkaufen möchten, ist dies der Preis, den Sie zahlen oder erhalten. Der Fonds berechnet ihn jeden Tag nach Börsenschluss.

Eine andere Art von Investmentfonds, ein sogenannter geschlossener Fonds, funktioniert anders. Ein geschlossener Investmentfonds gibt eine feste Anzahl von Anteilen aus. Diese Aktien werden an Börsen wie Stammaktien von Unternehmen gehandelt. Da geschlossene Aktienmärkte am freien Markt gehandelt werden, werden ihre Aktienkurse von Angebot und Nachfrage bestimmt.

Geschlossene Investmentfonds haben zwar Nettoinventarwerte, können jedoch über oder unter diesem Preis handeln, je nachdem, ob die Anleger von der Zukunft des Fonds überzeugt sind oder nicht. Es gibt weit mehr offene Fonds als geschlossene Fonds.

Sie werden erfahren, dass Sie einen geschlossenen Fonds kaufen, da Sie ihn über einen Börsenmakler kaufen müssen, und Sie können die Preisänderung im Laufe des Tages beobachten.

Im Gegensatz zu einem offenen Investmentfonds können Sie geschlossene Fonds nur kaufen oder verkaufen, wenn die Märkte geöffnet sind.

Grundregeln der finanziellen Sicherheit

Am besten gleich anfangen geringes Risiko Investition und zu hohes Risiko Nur geeignet, wenn Sie über mehr Erfahrung im Investieren verfügen. Beginnen Sie mit kleinen Beträgen und investieren Sie nie Ihre das letzte das Geld.

Der beste Weg, um mit Risiken umzugehen, ist das Schaffen Anlageportfolio so dass es Anlagen mit unterschiedlichem Risiko enthält: niedrig, mittel und hoch.

Kauf und Verkauf von Investmentfonds

Einer der Vorteile einer Anlage in Investmentfonds ist deren Liquidität, dh Sie können Ihre Aktien problemlos verkaufen oder mehr kaufen. Die meisten Fonds vereinfachen die Anlage mit einem Minimum an Dokumenten und mehreren Zahlungsoptionen.

Investmentfonds werden von einem Investmentfonds zurückgenommen und an den Fonds verkauft. Sofern kein Makler oder Handelsvertreter beteiligt ist, arbeiten Sie fast immer direkt mit dem Fonds.

Investmentfonds kümmern sich nicht um Anteilsbruchteile von Transaktionen. Im Gegensatz zu gewöhnlichen Aktien kaufen Sie Investmentfonds in US-Dollar und der Fonds rechnet Ihre Anlagen auf der Grundlage des Nettoinventarwerts zum Zeitpunkt Ihrer Anlage in die richtige Anzahl von Anteilen um, auch wenn dies zu einer ungeraden Anzahl von Anteilen führt.

Die meisten großen Fondsgesellschaften unterstützen umfangreiche Internetseiten und Kundendienst-Kundenbanken, um Fragen zu beantworten und Käufe und Rückzahlungen abzuwickeln.

Warum sind Investmentfonds im Allgemeinen gut?

ErstensUm in sie zu investieren, reicht es aus, nur ein paar tausend Rubel zu haben. Richtig, je weniger Sie investieren, desto weniger verdienen Sie, aber die Tatsache bleibt: Es wird sehr wenig Geld benötigt, um mit der Investition zu beginnen.

Zweitens, auch minimale Investition diversifiziertDas heißt, die Fonds investieren das erhaltene Geld nicht in ein oder zwei Aktien, sondern in große Aktienblöcke verschiedener Unternehmen.

Hausaufgaben

Finden Sie im Internet die nächstgelegene Geschäftsstelle der Verwaltungsgesellschaft eines PIF und melden Sie sich für eine persönliche Beratung an. Sie wird absolut kostenlos durchgeführt - lassen Sie sich beraten, was in Ihrem Fall zu tun ist.

Kaufe einfach nichts von ihnen! Hören Sie einfach genau zu und stellen Sie Ihre Fragen.

„Beginnen Sie mit kleinen Deals. Nur Bildung und Erfahrung machen einen Menschen immer reicher. " Robert Kiyosaki

Was ist ein Investmentfonds?

Was ist ein Investmentfonds? Im Wesentlichen handelt es sich um ein diversifiziertes Portfolio von Aktien, die von professionellen Händlern verwaltet werden. Dieser Fonds gibt seine Anteile aus, deren Wert direkt vom Wert des Portfolios abhängt. Somit verdienen Investmentfondsanleger, wenn die Masse der im Portfolio des Fonds gesammelten Aktien an Wert gewinnt und leidet, wenn der Preis des Portfolios fällt (z. B. während Baisseperioden).

In Russland entsprechen Investmentfonds Investmentfonds (UIFs) anstelle von Anteilen, die sie an ihre Anleger verkaufen. Der Rest der Diskussion dreht sich um Investitionen in westliche (amerikanische und europäische) Investmentfonds, deren Zuverlässigkeit sich seit vielen Jahrzehnten bestätigt. Für unsere russischen Investmentfonds (für diejenigen, denen es bereits gelungen ist, ihre Zuverlässigkeit und Professionalität als Manager unter Beweis zu stellen) sind diese Informationen ebenfalls relevant.

Wie sich eine Anlage in Investmentfonds im Vergleich zu einer Anlage in Aktien günstig verhält

Beim Kauf von Aktien eines Unternehmens muss der Anleger immer bedenken, dass der Kurs eines Unternehmens fallen und nie wieder steigen kann. Ein einzelnes Unternehmen, egal wie groß es heute sein mag, kann in einem „schönen“ Moment einfach pleite gehen und seine Aktionäre mit einer Nase zurücklassen. Ein solches Schicksal bedroht keinen ernsthaften Investmentfonds, dank:

  1. Die breite Diversifikation des Aktienportfolios. Wenn trotz des Rückgangs des gesamten Sektors der Wert des Portfolios aufgrund von Anteilen von Unternehmen aus anderen Wirtschaftszweigen nicht wesentlich sinken wird.
  2. Professionelles Management. Seriöse Gelder werden von seriösen Personen verwaltet. Sie machen das professionell und wissen, wann und welche Vermögenswerte aufgekauft werden sollen und welche dringend entsorgt werden müssen.

Daher sind Anlagen in Investmentfonds auf lange Sicht immer rentabel. Wenn wir amerikanische Gelder als Beispiel nehmen, dann zeigt ihre gesamte Geschichte, dass sie letztendlich immer Profit zeigen. Es ist wichtig, sich daran zu erinnern, dass Anteile an Investmentfonds als langfristige Anlagen eingestuft werden und mit einer Anlagefrist von 10-15 Jahren Früchte tragen.

So investieren Sie richtig

Die richtige Anlage in Investmentfonds ist eine hervorragende Möglichkeit, Kapital zu platzieren. Viele Menschen verstehen die einfache Wahrheit nicht, dass Investitionen in die RF für mindestens einige Wirtschaftszyklen, in denen der Markt steigt und fällt, aufbewahrt werden sollten, um ein wirklich großes Vermögen zu machen. Viele haben einfach nicht die Geduld und schließen ihre Positionen in den Phasen der Zyklen, in denen der Kurs der WF-Aktien zu sinken beginnt. In diesem Fall ist eine Preissenkung eine gute Gelegenheit, mehr Aktien zu kaufen. Ja, es geht nur um den Kauf oder wie sie sagen, um den Durchschnitt des Rückgangs. Dies ist, was ich grundsätzlich nicht empfehle, wenn Sie in Aktien investieren, aber ich rate Ihnen, dies zu tun, wenn Sie in Investmentfonds investieren. Wie bereits erwähnt, besteht für ein diversifiziertes Fondsportfolio unter professioneller Verwaltung nach einem erneuten Rückgang eine weitaus größere Chance auf weiteres Wachstum.

Wie wählt man einen Investmentfonds

Sie sollten aus den Fonds auswählen, die in den letzten Jahren ein stetiges Wachstum verzeichnet haben. Wählen Sie unter ihnen eine, die im letzten Jahr allen anderen voraus ist. Das Aktienportfolio des Fonds sollte breit diversifiziert sein, dh Aktien von Unternehmen verschiedener Wirtschaftszweige enthalten und nicht auf eine bestimmte Nische konzentriert sein.

Informationen zu den Fonds und ihrer Struktur sollten von kompetenten Quellen eingeholt werden (zum Beispiel können Sie sich bei der Auswahl eines amerikanischen Investmentfonds auf Daten von Investor's Business Daily verlassen).

Das Geheimnis des Zinseszinses

Wenn wir einen jährlichen Prozentsatz des Kapitals verdienen und das gleiche Kapital investieren, erhalten wir Zinserträge, dh Zinseszinsen. Nicht jeder stellt sich die Macht des Zinseszinses vor, aber mittlerweile ist es wirklich gewaltig. Betrachten wir den Effekt von Zinseszinsen an einem einfachen Beispiel. Nehmen wir an, Sie investieren 100.000 Rubel zu 15% pro Jahr und machen einen Gewinn pro Jahr. In zwanzig Jahren verdienen Sie: 20 Jahre * (100.000 Rubel / 100%) * 15% = 300.000 Rubel plus die ursprünglichen 100.000 Rubel, insgesamt: 400.000 Rubel.

Und jetzt werden wir die gleiche Situation betrachten, aber nur unter der Bedingung, dass der Gewinn nicht jährlich ausgezahlt, sondern zum Hauptbeitrag (reinvestiert) addiert wird. In diesem Fall hat die Mathematik die folgende Form:

In einem Jahr erhalten Sie 15.000 Rubel Zinsen und addieren diese zu den anfänglichen 100.000 Rubel Investitionen.

In einem anderen Jahr erhalten Sie Ihren Gewinn von 15%, jedoch nicht von 100.000 Rubel, sondern von 115.000 Rubel. Dies sind: (115.000/100) * 15 = 17.250 Rubel. Wir addieren den Gewinn, den wir erhalten, erneut zum investierten Kapital und erhöhen ihn damit auf 115.000 + 17250 = 132250 Rubel.

Wenn wir das gleiche für die verbleibenden 18 Jahre tun, werden wir am Ende einen Betrag von 1.423.177 Rubel haben. Sie können mit dem Taschenrechner trainieren und das Ergebnis überprüfen, das ich erhalten habe. Und das Ergebnis ist offensichtlich. Im ersten Fall hatten wir am Ende der Investitionsperiode 400.000 Rubel und im zweiten Fall 1.423.177 Rubel, eine Million Rubel mehr. Diese eine Million ist das Ergebnis von Magie von Zinseszins!

Hauptfehler bei der Anlage in Investmentfonds

Manchmal entscheiden sich Anleger für Sektorfonds, deren Portfolio auf einen bestimmten Wirtschaftssektor fokussiert ist und daher stark davon abhängt. Anders als zum Beispiel ein Indexfonds, dessen Portfolio Aktien eines bestimmten Index (zum Beispiel S & P500) enthält, die während einer Rezession in einem bestimmten Wirtschaftssektor nicht so stark absacken werden, weil sie immer von Aktien von Unternehmen anderer Sektoren gestützt werden.

Oft halten Anleger das langfristige Rennen nicht aus, bei dem sie mindestens 10 bis 15 Jahre in einen ausgewählten Fonds investieren müssen. In Zeiten der Rezession übertragen viele Fonds Einsparungen von einem Fonds auf einen anderen (was eindrucksvollere Ergebnisse zeigt), ohne auf den nächsten Anstieg zu warten.Sie sollten sich jedoch daran erinnern, dass ein Fonds nach einem oder mehreren Jahren relativ stabilen Wachstums unweigerlich einen gewissen Rückgang erleiden wird (dies ist ein völlig natürlicher Prozess). Das Ergebnis ist eine Situation, in der sie billig verkaufen und teuer kaufen.

Die Anlage in verlässliche Investmentfonds unter Beachtung der oben genannten Regeln ist ein hervorragendes Mittel zur Kapitalallokation. Dies ist keineswegs der Gral, sondern - zumindest ein Mittel für eine rentable Geldanlage. Investitionen dieser Art können als Grundlage für die Schaffung finanzieller Unabhängigkeit angesehen werden.

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Vorteile von A-Share Investmentfonds

Der größte Vorteil beim Kauf von A-Aktien-Investmentfonds ist die Beratung, die im Austausch für einen Erstverkauf erfolgt. Berater, die A-Aktien-Investmentfonds verkaufen, erhalten eine Entschädigung aus der anfänglichen Verkaufsgebühr. Im Gegenzug müssen sie Fondsmanagern Informationen zu Kostenverhältnissen und Fondsperformance zur Verfügung stellen, um den Anlegern einen geeigneten Kauf von Investmentfonds zu ermöglichen. Für Anleger, die nicht die Zeit oder den Wunsch haben, diese Studie abzuschließen, können die Empfehlungen des Beraters von unschätzbarem Wert sein.

Neben professioneller Beratung haben A-Aktien-Investmentfonds eine niedrigere Marketinggebühr, die als 12b-1 bezeichnet wird, und viele bieten Checkpoints beim Einkauf an. Die Sollbruchstelle für Investmentfonds ist der Anleger mit einer Ermäßigung der Investmentgebühren für Anlagen ab einem bestimmten Schwellenwert, beispielsweise 10 000, 25 000 oder 50 000 US-Dollar.

Mängel im Investmentfonds

Die Erstverkäufe für eine Anteilsinvestition können zwischen 2,75% und 5,75% liegen. Erstinvestitionen und allfällige Folgeinvestitionen werden aufgrund von Verkaufsgebühren gekürzt und der verbleibende Restbetrag in den Fonds investiert.

Zum Beispiel würde ein Anleger von 10.000 USD, der in einen A-Anteil-Investmentfonds investiert, der 4% aufgelaufen ist, 400 USD als Provision von der Spitze seiner Investition zahlen und 9.600 USD für den Kauf von Anteilen des Investmentfonds übrig lassen. Erstverkäufe können es schwierig machen, im Laufe der Zeit eine angemessene Rendite zu erzielen.

Vorteile von Investmentfonds Investmentfonds

Ein Fonds ohne Belastung wird nicht von einem Berater oder Broker beraten oder untersucht, und daher erfolgt keine Investition in Anlagen. Da ein Dritter keine Entschädigung für die Empfehlung des Fonds zahlt, ist die Kostenquote in den meisten Fonds ohne Belastung niedriger als bei Fonds mit A-Anteil . Durch die Reduzierung der Vorab- und internen Betriebskosten eines Investmentfonds können Anleger im Laufe der Zeit höhere Renditen erzielen.

Nachteile eines Investmentfonds ohne Belastung

Derzeit gibt es Tausende von Anlagen in Investmentfonds auf dem Markt, und es scheint für Anleger schwierig zu sein, anhand der Risikotoleranz, des Fondsmanagements und der historischen Wertentwicklung herauszufinden, was für sie am besten ist. Fonds ohne Belastung werden nicht von einem Berater oder Makler beraten oder empfohlen, sodass das Risiko einer schlechten Wahl bei einem einzigen Anleger bleibt.

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